2025年美股券商全面对比与推荐 | 新手及专业投资者的必备指南

美股市场作为全球金融市场的中心之一，吸引了大量投资者的关注。随着数字化浪潮席卷全球，市场规模不断扩大，新兴科技与行业创新也为投资者带来了前所未有的机会。对于有意进入美股市场的投资者来说，选择合适的券商是投资成功的第一步。不同券商的交易费用、投资产品、平台功能、资金安全等差异，将直接影响到投资者的交易体验和最终收益。

因此，了解并对比各大美股券商的特点，成为投资者作出决策的必要前提。本文将为您剖析2025年市场上10家主要美股券商的优势与特点，帮助您选择最适合您的券商。

美股券商选择的重要标准

在选择美股券商时，投资者需要关注以下几个重要标准：

1. 交易费用

不同券商的佣金结构差异较大，选择零佣金或低佣金的券商可显著降低交易成本。据统计，75%的活跃交易者优先考虑交易费用较低的平台。选择低佣金券商不仅能减少交易成本，还能提高投资者的长期收益。

2. 平台功能

平台的用户界面友好、实时行情数据及时准确、强大的交易工具等，都是衡量交易平台优劣的重要标准。例如，盈透证券的TWS平台以其强大的交易功能，深受专业投资者青睐。

3. 客户支持与教育资源

对于新手投资者，完善的客户支持和丰富的教育资源尤为重要。例如，moomoo提供的免费在线课程和市场分析报告，帮助用户快速上手。

4. 账户类型

不同的投资者可能会有不同的账户需求。长期投资者与短期交易者在账户类型上的需求有所不同，部分券商仅支持特定资产类别交易，因此在选择时需根据个人需求选择合适的账户。

5. 监管与资金安全

确保选择受SEC和FINRA等权威监管机构监管的券商，以保障资金的安全性和交易的合规性。未受监管的券商可能会存在资金挪用的风险。

6. 开户流程与便利性

开户流程是否简单、所需材料是否繁琐、审核时间长短等，都是选择券商时需要考虑的因素。一些券商提供全程线上开户，方便快捷；而另一些可能需要邮寄文件或等待较长时间。

券商推荐清单

1. Moomoo

Moomoo成立于2018年，总部位于加利福尼亚州，提供全球投资者专业的交易服务与数据。其业务扩展至新加坡、澳大利亚、日本、加拿大和马来西亚等地，在新加坡尤其受欢迎，截至2022年底，每4个新加坡居民中就有1人选择Moomoo。

Moomoo提供强大的交易工具，支持140+个指标和绘图工具，帮助投资者快速捕捉价格趋势。平台支持24/5全天候交易，用户可以轻松进入美国股市，并享受低至5美元的零碎股票交易。此外，平台提供完全可视化的财务状况，帮助用户获取公司见解和关键财务指标。

Moomoo在不同国家/地区的监管情况如下：新加坡由金融管理局(MAS)监管，香港由证券及期货事务监察委员会(SFC)监管，加拿大由投资监管组织(CIRO)监管，澳大利亚由证券和投资委员会(ASIC)监管，美国则由证券交易委员会(SEC)和金融业监管局(FINRA)监管。Moomoo app由Moomoo Technologies Inc.提供，平台的客户服务全天候24/7提供支持。

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2. 老虎证券（Tiger Brokers）

老虎国际成立于2014年，是全球领先的互联网券商，致力于通过创新科技为投资者提供更便捷的交易平台和社区交流体验。公司在新加坡、北京、纽约、奥克兰和悉尼设有分支，员工超过800名，并已获得新加坡、美国、新西兰、澳大利亚等地的券商牌照。

2019年，老虎国际在纳斯达克上市（Nasdaq: TIGR），并吸引了盈透证券、小米、真格基金和吉姆·罗杰斯等股东。老虎国际凭借卓越的创新服务和用户体验，荣获毕马威“全球金融科技创新百强”及CB Insights全球独角兽企业榜单。

老虎国际的自主研发交易平台Tiger Trade，提供低费率、便捷开户和本地化服务，迅速成为投资者青睐的平台。其交易市场覆盖美国、香港、新加坡、中国（沪港通、深港通）、澳大利亚等，交易品种包括股票、ETF、期权、REIT、期货等，用户可实现资金高效利用。

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3. 盈透证券（Interactive Brokers）

盈透证券成立于美国，是一家自营经纪商，专为成熟投资者、活跃交易者和机构提供直连交易所的委托单执行与清算服务。其综合权益资本超过120亿美元，业务覆盖全球150多个市场中心。盈透证券为机构和专业交易者提供全球证券、期权、期货、外汇、债券、黄金、加密货币和基金的在线交易执行和清算服务。

盈透证券公司总部位于美国康涅狄格州格林威治，员工超过2,900人，分布于美国、加拿大、英国、爱尔兰、瑞士、匈牙利、印度、中国（香港和上海）、日本、新加坡和澳大利亚等地。

盈透证券受到美国证券交易委员会（SEC）、金融业监管局（FINRA）、英国金融行为监管局（FCA）以及其他全球监管机构的监管。

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4. 雪盈证券（Snowball）

雪盈证券（Snowball）是新西兰的金融注册服务商，隶属于雪球集团。公司提供全球多个市场的证券经纪服务，包括美股、港股、沪深股通等。用户可以通过一个账户投资全球100多个国家和市场，享受超低佣金，美股交易最低1美元/笔，港股最低18港币/笔。雪盈证券提供高速稳定的跨洋专线，并赠送实时行情。

雪盈证券通过盈透证券（InteractiveBrokers）执行订单、进行风控管理和资产清算。盈透证券是受美国证券交易委员会（SEC）和金融业监管局（FINRA）监管的知名网络经纪商。

雪盈证券的品牌归SNB Finance Holdings Limited所有，该公司根据新西兰法律注册，且是新西兰金融纠纷独立调解机制的成员。虽然雪盈证券在全球范围提供服务，但公司未在新西兰以外的国家或地区注册，且不接受美国人士作为客户。

5. 长桥证券（Longbridge）

长桥证券成立于2019年3月，是一个社交驱动的在线经纪平台，致力于为下一代投资者提供直观、无缝的投资体验。其核心团队由来自阿里巴巴、字节跳动等科技巨头的专业人士以及新加坡和香港的金融专家组成。

公司在全球九个地点设有办事处，提供全球领先的在线经纪服务。长桥证券受新加坡金融管理局（MAS）监管，持有资本市场服务牌照（牌照号：CMS101211）并获得豁免财务顾问资格。

长桥证券已获得包括Vision Plus Capital和凌峰资本等机构的数千万美元战略投资。公司通过创新技术和社交媒体的力量，为用户提供安全、稳定、高效的全球投资体验，结合人工智能和机器学习等功能，致力于改变投资方式并帮助用户实现财务目标。

长桥证券提供一站式财富管理服务，涵盖企业服务、社交社区、财富管理和证券经纪，帮助用户做出明智的投资决策。

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6. 必贝证券（BBAE）

BBAE · 必贝证券是一家注册于美国的金融服务机构，专注于为华人投资者提供便捷、高效的美国证券交易服务，且提供真正的零佣金交易。其零佣金交易适用于通过BBAE平台的个人自主经纪账户进行的美国上市股票和ETF交易。期权交易的佣金为每份合约0.99美元。

BBAE的愿景是打造面向未来的投资平台，提供美股、期权等多种投资产品。BBAE平台由BBAE Holdings LLC管理和运营，Redbridge Securities LLC为平台上所有证券和投资机会的唯一提供商，且该公司在美国金融业监管局（FINRA）和证券投资者保护公司（SIPC）注册。

BBAE Advisors LLC是注册于美国证券交易委员会（SEC）的投资顾问公司，负责为平台上的投资者提供投资咨询服务。Redbridge Securities LLC和BBAE Advisors LLC均为BBAE Holdings LLC的全资子公司。

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7. 嘉信理财（Charles Schwab）

Charles Schwab（嘉信理财）提供全方位的经纪、银行和金融咨询服务，涵盖共同基金、ETF、股票、债券、期权、期货、保险等产品。嘉信理财致力于帮助投资者通过直观工具和专业指导进入美国市场，制定全球投资策略，最大化美国市场投资回报。

公司通过其子公司提供服务：Charles Schwab & Co, Inc.提供经纪服务，Charles Schwab Bank, SSB提供存款和贷款服务。TD Ameritrade是嘉信理财的全资子公司，提供独立的投资服务。TD Ameritrade和其附属公司TD Ameritrade Clearing, Inc.（FINRA/SIPC成员）为投资者提供广泛的证券交易服务。

嘉信理财通过其综合平台、财务顾问和资源，帮助客户深入了解美国市场趋势，制定并实现财务目标。

8. 熊猫证券（Panda Securities）

熊猫证券有限公司是一家受香港证监会监管的持牌法团（中央编号：BNC380），具备全面的业务资质，包括证券交易牌照（第1类）、期货合约交易牌照（第2类）和资产管理牌照（第9类）。公司提供多种证券交易和资产管理服务，致力于为客户量身定制优质方案。

作为技术驱动型证券经纪公司，熊猫证券的团队汇聚了来自美国、新加坡、香港等地的金融管理者和技术专家，专注于优化交易系统，为投资者提供高效、安全的交易环境。公司目前拥有两款特色产品：FaFa面向个人客户，提供便捷、个性化的证券交易服务；FaFa PRO专注于低延迟客户，利用先进技术和专业服务帮助客户实现高效交易。

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9.盈立证券（uSMART）

uSMART盈立集团成立于2018年12月，总部位于新加坡和香港，依托智能券商盈立证券，并涵盖盈立资本、盈立财富及科技赋能等金融服务。集团拥有约400名员工，超过一半来自产品和开发团队，致力于利用创新技术为投资者提供智能投资解决方案。

uSMART的核心团队来自瑞银、雅虎、法国巴黎银行、腾讯、阿里巴巴等全球知名科技巨头和金融机构。集团还获得周大福集团等强大股东支持，并持有新加坡金融管理局与香港证监会颁发的牌照，开展证券交易、投资咨询及资产管理等业务。

uSMART提供多种投资产品，包括美国、香港、新加坡等市场的蓝筹股，支持碎股交易，最低1美元即可入场；美股期权交易，提供专业图表和期权策略；以及外汇和衍生品交易，提供100多种国际期货合约和外汇品种，致力于为技术交易者提供卓越的交易体验。

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10. 第一证券（Firstrade）

Firstrade成立于1985年，致力于为客户提供卓越的服务与创新的金融科技，帮助投资者在各个阶段实现财富目标。作为全美领先的网络券商，Firstrade提供多种证券交易产品，包括股票、ETF、期权、债券、国库债券、共同基金及定期存款等。平台支持传统与Roth个人退休账户、Rollover 401(K)账户，并承诺每笔交易零佣金，开户无最低存款要求，不收取账户闲置及维护费用。

Firstrade提供便捷的交易平台，支持电脑和移动设备进行交易，提供0.1秒成交保证、延长时段交易和24小时中文客户服务。公司致力于通过最好的服务和最低的成本，结合完善的研究工具，帮助投资者快速执行交易，并提供卓越的客户体验。

自1997年Firstrade.com上线以来，它迅速成为网络券商的先驱，并多次获得《Barron’s》、《Forbes》和《SmartMoney》等主流媒体的好评，连续获得行业荣誉和奖项。

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美股券商对比

选择合适的美股券商是投资成功的第一步。不同券商在交易费用、平台功能、市场覆盖等方面各具特点，适合不同类型的投资者。以下表格将对主要美股券商进行全面对比，帮助投资者找到最适合的交易平台。

各券商开户特点分析

开户流程的便捷性、支持的账户类型、入金方式等因素，直接影响投资者的交易体验。以下表格将详细比较各大券商的开户特点，便于投资者快速选择。

券商名称	开户方式	审核时间	入金方式	最低入金
moomoo证券(新加坡)	线上开户	1-3个工作日	DDA、银行转账、Wisa/Bigpay	1-20万新元
老虎证券	线上开户	1-3个工作日	DBS/POSB/银行转账/Wise/PayNow/DDA	0
盈透证券	线上开户	2-3 个工作日	ACH转账/银行转账/银行电汇/Wise/网上支付账单/支票	现金账户：0； 保证金账户：2000；
雪盈证券	线上开户	1-2个交易日	电汇、转数快、ACH等	0
长桥证券	线上开户	1-2工作日	DDA、银行转账、Wise 、Paynow 等	0
必贝证券	线上开户	1-2工作日	ACH、电汇。外币转账	0
嘉信理财	线上开户、电话开户、线下开户	3-14天	私人支票/电汇转账/嘉信转账	0
熊猫证券	线上开户	1个工作日	eDDA/FPS/银行转帐	0
盈立证券	线上开户	1-3个工作日	Wise、eGIRO、BigPay、PayNow及国际电汇	0
第一证券	线上开户	3-14天	银行汇款/电子转账（ACH）/支票/Wise	0

各券商综合对比分析

不同券商的核心竞争力各有侧重，部分擅长低成本交易，部分提供丰富的投资产品，也有券商以优质客户服务见长。综合考虑交易费用、市场覆盖、交易工具、监管合规性等因素，以下表格将对主流美股券商进行全面评估。

券商名称	监管	投资产品种类	交易工具与功能	中文页面	模拟账户
moomoo证券(新加坡)	美国FINRA/美国SEC/新加坡MAS/澳大利亚ASIC/马来西亚SC/加拿大CIRO	股票，ETF，股票期权，指数期权, ETN	交易软件界面友好，图表工具丰富，智能交易功能较全	支持	支持
老虎证券	美国FINRA/美国SEC/新加坡MAS/澳大利亚ASIC/香港SFC/新西兰FMA/美国SIPC/美国NSCC/马来西亚SC/美国DTC	股票，ETF，股票期权，期货场外交易	交易软件操作便捷，智能条件单实用，图表分析工具多样	支持	支持
盈透证券	美国FINRA/美国SEC/英国FCA/澳大利亚ASIC/香港SFC/日本FSA/新加坡MAS/爱尔兰CBI	股票，ETF，期权，期货，期货期权，即期货币，债券，共同基金	交易软件功能强大但复杂，深度分析工具多	支持	支持
雪盈证券	美国FINRA/美国SEC	股票、ETF、期权	交易软件易上手，图表分析较基础	支持	支持
长桥证券	新加坡MAS/香港SFC/美国SEC/新西兰FMA	股票、ETFs、REITs、期权	界面简洁，操作方便，智能交易初现	支持	支持
必贝证券	美国FINRA/美国SEC	股票、ETF、期权	交易平台简单易用，图表功能基础	支持	支持
嘉信理财	美国SEC/美国FINRA/美国NFA/香港SFC/新加坡MAS	股票、期权、期货、ETF、债券、共同基金、存托凭证	交易工具专业，分析功能强	中文繁体	不支持
熊猫证券	香港SFC	股票	软件操作简单，图表分析基础	支持	支持
盈立证券	香港SFC/新加坡MAS	股票、期权、ETF、	交易软件简洁智能，操作方便	支持	支持
第一证券	美国NFA/美国FINRA	股票、期权、ETF、共同基金	交易平台稳定，功能常规	中文繁体	不支持

各券商费用对比

交易成本是投资者最关注的问题之一。不同券商在佣金、汇率转换费、账户管理费、提现费用等方面存在差异。以下表格将详细对比各大券商的费用结构，帮助投资者选择成本最低、性价比最高的平台。

券商名称	交易佣金	平台使用费	转仓费	出金费用
moomoo证券(新加坡)	0	每笔订单0.99美元	转入：0； 转出手续费：每支股票每次150美元	FAST/DBS/POSB：0； 其他：等值约30新元；
老虎证券	0.005美元/股 每笔订单最低0.99美元 最多交易值*0.5%	0.005美元/股 每笔订单最低1美元 最多交易值*0.5%	转入：0； 转出：每笔交易收取100美元	DBS/POSB:0; 其他：约25美元+中转行费用；
盈透证券	美国居民：0； 其他居民：收费（点击了解详情）	-	-	IBKR每个日历月支持一次免费取款。每月第一次取款（任何种类）之后，IBKR将对任何后续取款按固定标准收费
雪盈证券	$0.003/股，最低$0.99/笔，最高不超过交易金额的1%	$0.004/股，最低$1.00/笔	0，ACATS方式转入转出雪盈证券均不收费	每月第一笔出金，免除汇款手续费，第二次起出金，美元每笔收取10美元汇款手续费， 港币每笔收取95港币。出金过程中可能会涉及中转行收取的中转费，一般为20-30美元左右。
长桥证券	USD 0.003 / 股，最低 USD 0.99 / 订单	USD 0.005 / 股，最低 USD 0.99 / 订单	每只股票 150 美元	0
必贝证券	0	-	转入：0， 转出：-	0
嘉信理财	网上交易：0； 经纪人协助交易：25美元	-	-	-
熊猫证券	0	0	每只股票每次150美元	0
盈立证券	0	每股0.005美元 每笔订单最低1.00美元 最高 1.00% * 成交金额	转入：0； 转出：每只股票150美元	0
第一证券	0	0	-	-

美股券商开户指南

对于初次进入美股市场的投资者来说，开户是一个重要的步骤。以下是美股券商开户的基本流程及注意事项：

1. 选择合适的券商

根据自身的投资需求和偏好，选择一家适合自己的美股券商。参考前文的对比分析，明确目标券商。可以参考前文的对比分析，明确目标券商。例如，低佣金的券商如moomoo或用户友好的老虎证券，可能适合不同类型的投资者。

2. 准备开户所需材料

一般来说，美股券商开户需要以下材料：

• • 身份证明文件（如护照或身份证）
  • 居住地址证明（如水电费账单、银行对账单等）
  • 税务信息（填写W-8BEN表格，用于申报税务身份）

3. 注册账户

大多数美股券商提供在线开户服务，具体步骤如下：

• • 访问券商官网，点击“开户”按钮。
  • 填写个人信息（姓名、联系方式、国籍等）。
  • 提交所需文件扫描件。
  • 完成税务信息申报（填写W-8BEN表格）。

4. 选择账户类型

根据投资需求选择合适的账户类型：

• • 个人账户：适合单人投资者。
  • 联名账户：适合夫妻或家庭共同投资。
  • 公司账户：适合企业或机构投资者。
  • IRA账户：适合退休储蓄计划。

5. 资金入金

开户完成后，可以通过以下方式将资金存入账户：

• • 银联转账：部分券商支持银联直接转账，快速便捷。
  • 电汇转账：通过银行电汇完成资金入金，但可能产生手续费。
  • 第三方支付平台：如PayPal或其他支持的支付工具。

6. 注意事项

• • 最低存款要求：部分券商设有最低存款门槛，需提前了解。
  • 审核时间：不同券商的审核时间可能从几小时到几天不等。
  • 跨境汇款费用：注意券商的跨境汇款收费标准，避免不必要的损失。

如何选择最适合自己的美股券商

选择最适合自己的美股券商时，投资者应综合考虑以下几点：

1. 确定投资目标：短期交易还是长期投资？
2. 评估交易频率：高频交易者需关注执行速度和佣金。
3. 检查平台功能：是否支持所需的投资产品和工具？
4. 考虑资金规模：小额投资者应关注最低开户金额和账户管理费。
5. 验证安全性：确保券商受SEC和FINRA监管。

选择流程图：

• 如果你是新手：推荐moomoo、长桥证券，这些券商提供简洁易懂的交易平台和丰富的教育资源。
• 如果你是高频交易者：盈透证券（IBKR）以其低佣金和强大的交易平台功能深受专业投资者青睐。
• 如果你是长期投资者：富达证券、嘉信理财为长期投资者提供稳定和低费用的服务，适合长期稳健投资。

常见问题

1. 美股交易时间是什么？可以盘前或盘后交易吗？

美股交易时段（均为美东时间）：

• 正常交易时段（美股开盘）：9:30 AM - 4:00 PM
• 盘前交易（Pre-Market）：4:00 AM - 9:30 AM
• 盘后交易（After-Hours）：4:00 PM - 8:00 PM

是否支持盘前盘后交易，这取决于您所选择的券商。注意：盘前盘后交易流动性较低，点差较大，风险更高，适合有经验的投资者。

2. 我可以在多个美股券商同时开户吗？

• 可以。投资者可以在多个券商开户，例如同时使用盈透证券（IBKR）、moomoo、老虎证券等，以便比较不同券商的交易体验、手续费、交易工具等。但需注意，每个账户都需要分别维护，并符合相关监管要求。

3. 开户后多久可以开始交易？

• 一般情况下，开户审核时间为 1-3 个工作日，部分券商（如熊猫证券、长桥证券）可在当天审核通过。审核通过后，需要完成入金，资金到账后即可开始交易。如果通过银联转账或电子支付入金，资金通常 1-2 天内到账；如果是银行电汇，到账时间可能较长（2-5 个工作日）。

4. 在美股券商开户需要缴税吗？

• 非美国税务居民（如中国投资者）无需缴纳资本利得税，但股息红利通常需要缴纳30% 预扣税（部分国家可享受税率优惠，如香港投资者税率为 10%）。投资者在开户时需填写 W-8BEN 表格 以证明非美国税务居民身份，从而避免被收取额外税款。

5. 没有美国 SSN（社保号）可以开户吗？

• 可以。非美国居民可以使用 护照或身份证 进行开户，大多数券商都无需提供 SSN。但个别券商可能需要 SSN 或 ITIN（美国个人纳税识别号）。

6. 美股账户长期不交易会被注销吗？

• 不会被自动注销，但可能会被收取账户管理费。

7. 美股账户有最低入金要求吗？

• 大多数美股券商没有最低入金要求，但某些情况下可能有例外：
• 盈透证券（IBKR）：无最低入金要求，但保证金账户至少需 2,000 美元 以满足融资交易要求。

8. 美股的股息如何发放？需要交税吗？

• 美股的股息（Dividend）通常按季度发放，投资者可在券商账户收到现金分红。

税务问题：

• 美国公司股息：预扣 30%（非美国税务居民）
• 部分国家有税收协定，如香港投资者股息税率为 10%

9. 如何减少股息税？

• 选择无分红股票（如科技股）
• 通过税务身份优化（如 W-8BEN 表格）

总结与推荐

在选择美股券商时，不同投资者的需求和交易策略决定了他们需要关注的重点。通过对比各大券商的优缺点，可以帮助投资者做出更明智的选择。以下是针对不同类型投资者的券商推荐：

• 最适合新手的券商：moomoo、长桥证券

  • 易用性和客户支持是最重要的考虑因素。moomoo和长桥证券在这方面表现突出，特别是它们提供简洁易懂的交易平台和丰富的教育资源，帮助投资者快速上手。

• 最适合高频交易者的券商：盈透IB

  • 对于高频交易者来说，费用和交易速度至关重要。盈透IB以其低佣金和强大的交易平台功能深受专业投资者青睐。

• 最适合长期投资者的券商：富达证券、嘉信理财

  • 对于长期投资者来说，稳定性、低费用和综合性服务更为重要。富达证券和嘉信理财都是以提供长期稳健投资方案而闻名的券商。

每位投资者的需求和交易策略都不同，选择合适的美股券商是实现投资目标的第一步。希望本文的详细对比和推荐能为你提供有价值的参考。

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